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      广东海际明律師事务所 H.J.M INTERNATIONAL LAW OFFICE
       
      律師風采

      专业海际明|盗窃罪,还是信用卡诈骗罪?--林景锋、黄文雄律師案析通过第三方平台转出他人资金行为的定性

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      前言

      隨著手機智能化的發展、第三方支付平台的推廣和普及,第三方支付已日漸成爲主流。當手機丟失導致銀行卡或第三方平台賬戶資金被盜而引發的相關法律現象亦日益新穎,給案件定性帶來一定的疑難。各地司法機關對此類案件的定性也存在迥異,有的定性爲盜竊罪,有的定性爲信用卡詐騙罪。


      近期,海际明律師所林景锋、黄文雄两位律師承办了此类型案件,提出了具有价值的专业法律意见,并获法院采纳。

      案情簡介

      2017年10月31日,林大強(化名)在小區門口撿得吳小非(化名)的身份證1張、農業銀行卡1張及內插載手機號卡的手機1台。11月2日至5日,林大強不知吳小非農業銀行卡的密碼而無法取出錢,于是嘗試將拾得的吳小非手機號新注冊一個微信,並嘗試將農業銀行卡與新注冊的微信號捆綁在一起,結果居然成功!原來吳小非的農業銀行卡捆綁的手機號碼也是該手機號碼,可接受驗證碼!

      于是,林大強先將吳小非支付寶內的錢轉至吳小非的農業銀行卡內,再將其農業銀行卡內的錢轉至新注冊的微信號,最後將新注冊微信號內的錢轉至自己的微信號。

      2017年12月27日,林大強被抓獲歸案,2018年1月8日被逮捕。林大強家屬及辯護人多次與吳小非協商後達成賠償和解,吳小非予以諒解。

      2018年4月23日,區檢察院以信用卡詐騙罪向區法院提起公訴庭審中,被告人林大強自願認罪認罰。辯護人對指控罪名定性提出異議,認爲應定性爲盜竊罪。


      辩  护  意  见

      一、被告人不構成信用卡詐騙罪,其行爲定性爲盜竊罪更符合法律規定。

      (一)從盜取款項來源來看,款項源于被害人支付寶而非被害人農業銀行賬戶。

      (二)從盜取過程來看,被告人並未直接、實際地使用拾得的被害人農業銀行卡。

      被告人之所以能将存于支付宝中的钱转出,是因为被害人此前已将银行卡与支付宝进行绑定,且将所丢手机所插载的手机号码登记为该银行卡及支付宝的捆绑号码,被告人仅是将该手机号码注册为一个新的微信号并绑定银行卡,再通过支付宝和微信的转账功能把钱转出。也就是说,在整个转账过程中,被告人实际是利用被害人事先将手机号码设置为支付宝和银行卡的捆绑号码的便利,通过支付宝和微信转账功能盗取被害人款项。在转账功能中,仅是利用了银行卡的资金捆绑间接功能,银行卡只是支付宝资金在被转移盜取過程中的一个承载物。

      (三)拾得他人信用卡並使用的行爲,該“使用”應指物理使用,公訴機關作了擴大解釋。

      二、被告人有法定及酌定從輕情節,請求法院從輕判處

      被告人因一時貪念,拾物後竊財,是偶犯、初犯,且已如實供述並認罪認罰,依法可從輕從寬處罰。其家屬已積極代爲全額退贓並賠償被害人損失,取得被害人諒解,可酌情從輕處罰。最後,被告人經濟貧困,其患有傳染性的繼發性肺結核,需定期複查服藥;其被取保候審後已積極悔改,找到新工作,對其不羁押並從輕處罰有助于其悔過自新、自力更生,以彰顯法律效果和社會效果的統一。辯護人建議判處六個月有期徒刑並適用緩刑,並請求在罰金方面從輕判處。


      一審法院采納辯護人的辯護觀點,判決被告人林大強犯盜竊罪,判處拘役四個月,緩刑六個月,並處罰金二千元。


      然而,一審判決後區檢察院提起抗訴,認爲該判決適用法律錯誤,導致定性和量刑錯誤,被告人林大強的行爲不符合盜竊罪的構成要件。

      市中級法院二審立案後,辯護人及時向市檢察院出具法律意見,認爲抗訴理由不成立。最後,辯護人的意見獲得采納。市檢察院後向市中級法院撤回抗訴並獲准許,案件圓滿結案。

      案  件  关  键  点

      被害人的款項是存儲于支付寶之中,被告人並非采取虛構事實隱瞞真相的方式將拾得的農業銀行卡進行冒用從而取得卡內款項;而是在被害人的支付寶事先綁定農業銀行卡且將所丟失手機所插載手機號碼設置爲農業銀行卡的捆綁號碼的巧合情況下,采用將該手機號碼注冊微信賬號並巧合成功綁定農業銀行卡的秘密手段,間接通過銀行卡轉移資金的方式獲得支付寶內的款項。

      在转账功能中,被告人仅是利用了银行卡的资金捆绑间接功能,并未直接、实际使用被害人银行卡,银行卡只是支付宝资金在被转移盜取過程中的一个承载物。故被告人不存在冒用被害人的信用卡的行为,本案应以盗窃罪定性。

      結合本案的事實以及支付寶和微信等第三方支付平台使用常識,可知通過微信、支付寶等第三方支付平台轉賬的基本步驟爲二:

      一是開設銀行卡時綁定指定的手機號碼,用于接收賬戶變動、授權(驗證碼)信息;二是微信、支付寶等第三方支付賬戶與銀行卡初始綁定時會進行身份驗證,輸入身份證號碼、卡號、銀行卡密碼、手機號碼、驗證碼等銀行卡信息資料,從而通過第三方支付平台建立快捷支付通道。

      而根據相關第三方支付平台服務協議,這種授權是一次性完成的,此後無論是銀行還是第三方支付平台均不負身份驗證和審核的義務,即此後的任何轉賬操作均默認爲用戶本人行爲。因此在這種接受指令即轉賬放款的行爲中,第三方支付平台和銀行均沒有産生認識錯誤,其並非被害人,第三方支付平台賬戶所有人才是實質的被害人。

      由此可看出,通過第三方平台轉賬盜取資金行爲侵犯的法益對象僅是第三方支付平台賬戶所有人,並未包括銀行和第三方支付平台,故定性爲盜竊罪更爲合適。


      寫在文末的話


      法律決非一成不變的,相反地,正如天空和海面因風浪而起變化一樣,法律也因情況和時運而變化。

      01

      辦理刑事案件,除了要求辯護人學好、用好每一個刑訴制度和規則,缜密而細致緊跟案件各環節外,還要求辯護人了解新生法律現象,方能作出專業的判斷。

      02

      對于案件定性有異議的,辯護人要敢于提出自己的異議,提出充分的論證依據和法律依據,並檢索高度類似的判例作爲參考,爭取得到經辦法官的采納。

      03

      對于此類型案件,建議以司法解釋的形式進行明確,以統一司法尺度,避免結果迥異的裁判。



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      审阅:胡圣根 汪俊仁


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